90多年前,意大利人查尔斯·庞兹发明庞氏骗局喧嚣,3万投资者深陷其中,血本无归。
  
  90多年后的今天,庞氏骗局衍生出令人眼花缭乱的手段,仍在伤害投资者,在互联网快速发展的催化下,越来越严重。
  
  在空手套白狼的迷茫中,侥幸和贪婪诱使投资者只看到时间跑道另一端的投资回报。然而,更多的人在跑步过程中陷入了跑道设计师提前挖掘的陷阱。
  
  如何打破金融传销庞氏骗局?
 
庞氏骗局借互联网变本加厉 该如何破局
  
  除法律法规外,及时补充金融监管,扩大投资理财渠道,还要求投资者增强法律意识,调整投资心态,理性看待投资成败。
  
  在过去的一年里,在金融创新的催化剂下,中国金融取得了快速的发展。随着金融门槛的下降,金融产品加快了创新,想要利用金融杠杆来保持和增加资产价值的投资者正在翻倍。但不可忽视的是,并不是每个拥挤的投资者都能在时间跑道的另一端获得投资回报,更多的人陷入了跑道设计师提前挖掘的陷阱。
  
  在过去的很长一段时间里,这种陷阱被金融诈骗者利用资金池模式构成了庞氏骗局。
  
  然而,随着风险的不断暴露,一种更容易让投资者陷入投资者陷入其中的欺诈行为。
  
  金融传销的监管警告。
  
  与传统的产品传销相比,金融传销将传销的方向和设计点集中在资本运营上,在传销过程中,高收入、低门槛会员的巨额折扣,以及新的巨额折扣,让更多的投资者陷入其中,不能打破游戏
  
  2015年11月11日,中国银行业监督管理委员会联合四部委对典型金融传销案例MMM金融互助社区进行了风险提示金融传销依托更新的传销渠道,利用互联网通过网站、博客、微信、QQ等平台进行公开宣传,影响广泛;此外,它具有投资门槛低、周期短、收益高、诱惑力强等特点。2016年初,四部委再次对此案提出风险提示,首次明确命名MMM金融互助社区为非法机构。
  
  这是中国银行业监督管理委员会首次对金融传销案例进行风险提示,并对其进行定性。2016年3月13日,在全国两会期间,中国银行业监督管理委员会主席尚福林在三会联合记者招待会上明确提醒投资者,在参与社会金融活动时,必须非常谨慎,注重三看:一是看对象。看看他是否在为社会上特定对象筹集资金;第二,看看回报。看看它是否承诺了非凡的高利润回报;第三,看看市场营销。看看市场营销是否公开宣传,以公开宣传的形式筹集资金。这三点,对于金融传销案例,是投资者最应该避免的禁区。
  
  同日,在第十二届全国人民代表大会第四次会议第三次全体会议上,最高人民检察院检察长曹建明指出,在过去一年中,利用互联网金融平台对非法集资犯罪进行了突出处罚,起诉12791人非法吸收公济犯罪,如非法吸收公共存款、集资诈骗等。
  
  金融传销仍然隐藏在投资者周围。许多业内人士预测,2016年,金融传销团伙将使用更多的新犯罪工具来创造不同的金融传销骗局,雷暴事件可能会继续发生。
  
  各种金融变异工具有助于传销。
  
  在梳理金融传销案例的过程中,《第一财经日报》记者发现,金融传销的主要目的是拉人头,会费和沉淀资金已成为平台的主要利润来源。在熟人关系和近期高回报的诱惑下,大多数投资者冲进金字塔的底层。
  
  WV梦幻之旅就是以美国WorldVentures公司的名义搭建的传销平台。
  
  WV官方网站显示,WorldVentures成立于德克萨斯州,是一家大型电子商务旅游直销公司。2014年年营业收入约40亿元,将于2016年在中国市场设立分公司,投资8000万美元推动亚洲市场,推出1.1万个旅游套餐。
  
  与所有传销公司一样,WV梦幻之旅采用会员制设定入会门槛,并为会员设定级别,要求线下开发。据参与者称,白金会员的门槛为511美元,其中注册费为100美元,300美元可作为旅游基金,用于在网站上订票等相关旅游服务。此外,100美元返还给会员账户,一年后,剩余的11美元作为平台维护和管理费。除普通会员外,还有豪华会员级别,豪华会员在定制旅游项目中享受更多优惠政策。
  
  收取会员费是传销平台的典型手段。另一个重要目的是拉人头。WV俱乐部规定,介绍四名会员加入不仅可以终身免收月会费,还可以通过触摸奖金获得佣金。正是这一规定使WV梦幻之旅的规模成几何增长。然而,最终会发现这种回扣并没有进入投资者的口袋。从获得的利润中减去会员投资,发现很少有会员处于盈利状态。
  
  WV是一个以旅游业外衣和直销为旗帜的金融传销平台。本质相同,百川币披着虚拟货币外衣。
  
  2015年9月23日,新疆新源县大量公安经济调查官方微博表示:百川币是传销,宣传炒作。最终结果是金币拿不出来,转换成钱就跑了。
  
  记者了解到,百川货币投资收入分为两部分,部分为静态收入,直接获得股息收入,起始投资金额为800元,每天利润18元,但18元不是纯现金,而是金币+金种子+股票货币,当金币可以一对一兑换人民币。
  
  另一部分投资回报是动态回报,即拉头和层层分红的奖励。公司宣传:一个账户可以逐渐‘裂变’为多个账户。如果拉的人多,五年后800元变成80万元就不成问题了。
  
  MMM金融互助社区(以下简称MM金融)也以虚拟货币为外衣。MMM金融是一个网络社区。游戏规则是会员首先确定投资金额和货币,然后系统匹配需要出售马夫罗货币的会员。投资金额从60元到6万元不等,货币分为人民币和比特币。在匹配排队期间,您仍然享受每天1%的收入。不难发现,在投资期间,会员具有投资者和借款人的双重身份。在投资链中,投资者和借款人的身份不断变化,接管者也在轮换。
  
  此外,该模式还设置了10%无限推荐奖和发展线下管理奖:第一代5%,第二代3%,第三代1%,第四代0.25%。这种激励模式鼓励会员发展更多的人进入游戏。
  
  进口金融传销:速度快,隐匿性强。
  
  金融传销是一种新型的传销犯罪模式,本质上属于非法地下金融活动。2012年2月,中国社会科学院《法治蓝皮书》特别指出,如果金融传销得不到有效控制,将形成全国性灾难。
  
  北京大成(上海)律师事务所高级合伙人刘新宇告诉《中国商业日报》,金融传销是金融欺诈与传统传销相结合的产物,但与上述两者截然不同。与金融欺诈相比,非法占有金融传销的目的并不明显。组织策划人只收取部分服务费,不占用投资者投资的全部资金。大部分投资者投资于宣传和发行,并向以前的投资者支付利息。
  
  与金融欺诈相比,金融传销最明显的特点是离线的发展。刘新宇告诉我们的记者,由于金融传销的所有步骤都在互联网上运作,因此没有限制人身自由、强迫加入等普通传销组织的特点,使传销活动更加秘密。由于记录聊天、交易等记录的电子证据易消失、易毁灭、易篡改,很难在短时间内从分布在全国各地的大量信息中收集有力证据,形成符合起诉标准的证据链。
  
  此外,从上述案例可以看出,MMM金融、WV等典型金融传销案例的组织策略。
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